Bankkaufmann/-frau plus Zusatzqualifikation PRIVATES VEMÖGENSMANAGEMENT (DUALES BERUFSKOLLEG)

Dr. Thomas Wachter

Tel: 0751  368 300
Fax: 0751 368 318
thomas.wachter@humpis-schule-nospam.de

Sprechzeiten: nach Vereinbarung

Die aktuellen Blockpläne finden Sie hier.

Vorbildung:   Abitur/Fachhochschulreife

Dauer:         2 Jahre

Seit 1989 bietet die Humpis-Schule in Ravensburg gemeinsam mit den Kreditinstituten eine Ausbildung im Rahmen eines Kaufmännischen Berufskollegs (Duales Berufskolleg für Abiturienten) an.  

Zusätzlich zu der "Berufsfachlichen Kompetenz" der Bankkaufleute werden erweiternde Qualifikationen in den Bereichen

• Absicherung wirschaftlicher Risiken durch Individualversicherungen 
• Investitionsentscheidungen für Immobilien
• Vermögensplanung
• Grundlagen der Einkommensteuer
• Financial/Banking English und
• Digital Banking vermittelt. 

Die Fächer Deutsch, Gemeinschaftskunde und Religion entfallen. Financial/Banking English wird auf B2-Niveau (Abitur-Niveau) unterrichtet.

Die Humpis-Schule legt besonderen Wert auf fundierte theoretische und zugleich praxisnahe, exemplarische sowie aktuelle Unterrichtsinhalte. Neben der Förderung der Fachkompetenz werden auch soziale und methodische Kompetenzen gezielt geschult. Die Lehrkräfte bilden sich regelmäßig weiter, u.a. durch den Besuch einschlägiger, landesweiter Fortbildungen. Die Fächer der Zusatzqualifikation werden von Fachlehrern/-innen aus den jeweiligen Berufsbereichen unterrichtet. Zudem nimmt jede Klasse einmal während ihrer Ausbildung an einer mehrtägigen Exkursion ins Finanzzentrum Frankfurt/Main teil.

Für Auszubildende zur Finanzassistentin/zum Finanzassistenten besteht grundsätzlich die Möglichkeit, im Rahmen des Programms Erasmus+ ein Auslandspraktikum zu absolvieren. (s. Website unter Kaufmännische Berufsschule ⇒ Auslandsaufenthalte)

Bankkaufmann/-frau

Berufsfachliche Kompetenz 

• Die eigene Rolle im Betrieb und im Wirtschaftsleben mitgestalten
• Konten für Privatkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
• Konten für Geschäfts- und Firmenkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
• Kunden über Anlagen auf Konten und staatlich gefördertes Sparen beraten
• Allgemein-Verbraucherdarlehensverträge abschließen
• Marktmodelle anwenden
• Werteströme und Geschäftsprozesse erfassen und dokumentieren
• Kunden über die Anlage in Finanzinstrumenten beraten
• Baufinanzierungen abschließen
• Gesamtwirtschaftliche Einflüsse analysieren und beurteilen
• Wertschöpfungsprozesse erfolgsorientiert steuern
• Kunden über Produkte der Vorsorge und Absicherung informieren
• Finanzierungen für Geschäfts- und Firmenkunden abschließen

Zusatzqualifikation - privates Vermögensmanagement

Kunden zur Absicherung wirtschaftlicher Risiken durch Individualversicherungen beraten

• Rechtliche Rahmenbedingungen von Versicherungsverträgen
• Privathaftpflichtversicherung
• weitere Haftpflichtversicherungen
• Kfz-Versicherungen
• Rechtsschutzversicherungslösungen
• Versicherungsschutz auf Reisen

Kunden bei Investitionsentscheidungen für Immobilien unterstützen

• Wohnimmobilienmarkt
• Maklerleistungen
• Baurechtliche Rahmenbedingungen
• Erbbaurecht
• Rechtliche Rahmenbedingungen beim Erwerb von Wohnungseigentum
• Wohnimmobilien als Kapitalanlage
• Immobilienfonds
• Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung

Kunden bei ihrer Vermögensplanung beraten

• Lebensphasenmodell
• Asset Allocation
• Bedeutung nachhaltiger Geldanlagen
• Kryptowährungen
• Möglichkeiten der rechtlichen Vorsorge
• Familien- und erbrechtliche Rahmenbedingungen und Regelungen

Grundlagen der Einkommensteuer

• Grundlagen der Einkommensteuer
• Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit und sonstige Einkünfte
• Werbungskosten
• Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen
• Steuertarif