Bankkaufmann/-frau plus Zusatzqualifikation Allfinanz (Finanzassistent/-in)

Dr. Thomas Wachter

Tel: 0751  368 300
Fax: 0751 368 318
thomas.wachter@humpis-schule-nospam.de

Sprechzeiten: nach Vereinbarung

Die aktuellen Blockpläne finden Sie hier.

Vorbildung:   Abitur/Fachhochschulreife

Dauer:         2 Jahre

Seit 1989 bietet die Humpis-Schule in Ravensburg gemeinsam mit den Kreditinstituten eine Ausbildung im Rahmen eines Kaufmännischen Berufskollegs (Duales Berufskolleg für Abiturienten) an.  
Zusätzlich zu den berufsbezogenen Fächern der Bankkaufleute werden berufsfachliche Qualifikationen in den Bereichen

• Allfinanz - Immobilien & Baufinanzierung
• Allfinanz - Versicherungen
• Steuerrecht
• Financial/Banking English und
• Digital Banking vermittelt. 

Die Fächer Deutsch, Gemeinschaftskunde und Religion entfallen. Financial/Banking English wird auf B2-Niveau (Abitur-Niveau) unterrichtet.

Die Humpis-Schule legt besonderen Wert auf fundierte theoretische und zugleich praxisnahe sowie aktuelle Unterrichtsinhalte. Neben der Förderung der Fachkompetenz werden auch soziale und methodische Kompetenzen gezielt geschult. Die Lehrkräfte bilden sich regelmäßig weiter, u.a. durch den Besuch einschlägiger, landesweiter Fortbildungen. Die Fächer der Zusatzqualifikation werden von Fachlehrern/-innen aus den jeweiligen Berufsbereichen unterrichtet. Zudem nimmt jede Klasse einmal während ihrer Ausbildung an einer mehrtägigen Exkursion ins Finanzzentrum Frankfurt/Main teil.

Für Auszubildende zur Finanzassistentin/zum Finanzassistenten besteht grundsätzlich die Möglichkeit, im Rahmen des Programms Erasmus+ ein Auslandspraktikum zu absolvieren. (s. Website unter Kaufmännische Berufsschule ⇒ Auslandsaufenthalte)

Bankkaufmann/-frau

Berufsfachliche Kompetenz 

• Die eigene Rolle im Betrieb und im Wirtschaftsleben mitgestalten
• Konten für Privatkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
• Konten für Geschäfts- und Firmenkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
• Kunden über Anlagen auf Konten und staatlich gefördertes Sparen beraten
• Allgemein-Verbraucherdarlehensverträge abschließen
• Marktmodelle anwenden
• Werteströme und Geschäftsprozesse erfassen und dokumentieren
• Kunden über die Anlage in Finanzinstrumenten beraten
• Baufinanzierungen abschließen
• Gesamtwirtschaftliche Einflüsse analysieren und beurteilen
• Wertschöpfungsprozesse erfolgsorientiert steuern
• Kunden über Produkte der Vorsorge und Absicherung informieren
• Finanzierungen für Geschäfts- und Firmenkunden abschließen

Zusatzqualifikation

Allfinanz - Bereich Immobilien / Bausparen / Baufinanzierung

Lehrplaneinheiten

• Den Immobilienmarkt einschätzen und über Kaufvertragsabwicklung informieren
• Kunden über Immobilien-Rechtsvorschriften informieren
• Immobilien bewerten und deren Eignung als Kreditsicherheit beurteilen
• Kunden beim Abschluss eines Bausparvertrags beraten und diesen als Baustein in eine Immobilienfinanzierung einbringen
• Privatkunden beim Immobilienerwerb und der Immobilienfinanzierung beraten

Allfinanz - Bereich Versicherungen

Lehrplaneinheiten

• Kunden beim Abschluss von Lebens- und Rentenversicherungen beraten
• Kunden bei Versicherungen rund um die Immobilie und Immobilienfinanzierung beraten
• Kunden bei Hausrat- und Wohngebäudeversicherungen beraten

Steuerlehre

Lehrplaneinheiten

• Grundlagen des Steuerrechts
• Grundlagen der Einkommensteuer
• Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit und sonstige Einkünfte
• Einkünfte aus Kapitalvermögen und Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
• Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen berechnen und Einkommensteuerschuld ermitteln